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蒙特利尔银行金融集团报告2016年第一季度净收益

发布时间:2016-03-05 12:55|来源:资讯中国

资讯中国讯:

  蒙特利尔银行金融集团报告2016年第一季度净收益11亿加元

  财务业绩重点:

  相对于2015年第一季度,2016年第一季度:

  -净收益为10.68亿加元,增长7%;调整后的净收益(1)为11.78亿加元,增长13%

  -每股收益(2)为1.58加元,增长8%;调整后的每股收益(1、2)为1.75加元,增长14%

  -资产收益率(ROE)为10.9%,去年同期为11.8%;调整后的资产收益率(1)为12.1%,去年同期为12.3%

  -信贷损失准备金为1.83亿加元,去年同期为1.63亿加元

  -《巴塞尔协议III》普通股一级资本率为10.1%

  Marketwired2016年2月23日加拿大安大略省多伦多消息――

  蒙特利尔银行金融集团(BMOFinancialGroup)(多伦多证券交易所股票代码:BMO)(纽约证券交易所股票代码:BMO)报告,截至2016年1月31日的第一季度净收益为10.68亿加元,合每股1.58加元,调整后的净收益为11.78亿加元,合每股1.75加元。

  蒙特利尔银行金融集团首席执行官BillDowne表示:“这个季度,蒙特利尔银行继续实现良好的经营业绩,调整后的净收益为12亿加元,调整后的每股收益为1.75加元,较去年同期增长14%。良好的营收增长和严格的费用管理使得公司连续第叁个季度实现积极的净经营杠杆。”

  Downe还表示:“这些业绩的取得有力地说明了我们按地域和客户细分的多元化业务组合带来的优势。美国个人及商业银行公司(U.S.P&C)业务增长29%,加拿大银行业务增长5%,在它们的强劲业绩推动下,我们的整个个人及商业银行业务较去年增长12%。蒙特利尔银行资本市场公司(BMOCapitalMarkets)本季度表现良好,收入同比增长18%,蒙特利尔银行财富管理公司(BMOWealthManagement)的业绩也反映了市场状况。”

  Downe先生最后表示:“我们有雄厚的资金实力,有清晰一致的发展重点,我们认识到技术在转变银行业务方面的潜力。本季度的业绩增强了我们的信心,只要成功实施我们的战略,就能满足客户不断变化的预期,在不稳定的市场环境下继续保持良好的业绩。”

  在公布业绩的同时,蒙特利尔银行还宣布2016年第二季度每股普通股派发0.84加元红利,这与上季度持平,较去年同期每股增加0.04加元,提高5%,相当于每股普通股的年化红利为3.36加元。

  完整的2016年第一季度财报,包括未经审计的截至2016年1月31日的本季度临时合并财务报表,可以在网站www.bmo.com/investorrelations和www.sedar.com查阅。

  (1)本新闻稿中的结果和计量基于一般公认会计准则(GAAP)。这些结果和计量还被按去除某些项目的影响后的调整结果呈现。调整后的结果和计量属于非公认会计准则(non-GAAP),在所有报告期的非公认会计准则计量部分有详细介绍,包括此类非公认会计准则计量和与其最接近的一般公认会计准则计量。

  (2)本新闻稿中的所有每股收益(EPS)计量除特别说明外均为摊薄后每股收益。每股收益是用扣除归属子公司非控股权益的净收益和优先股红利后的净收益计算的。

  注:本新闻稿中的所有比率和百分比变化均采用四舍五入法。

  银行业务概览

  2016年第一季度净收益10.68亿加元,较去年同期增加6800万加元,增长率7%。

  调整后的净收益为11.78亿加元,较去年同期增加1.37亿加元,增长率为13%,反映了美国个人及商业银行公司业绩良好,这得益于收购的蒙特利尔银行运输金融公司(BMOTF)、加拿大个人及商业银行公司(CanadianP&C)以及蒙特利尔银行资本市场公司业绩的增长。传统的财富管理业务净收益与去年同期持平,主要是由于业务增长被疲软的股权市场拖累而抵消。保险业务收益反映了这两个时期利率和股权市场的综合负面影响。报告的每股收益年增长率为8%,调整后的每股收益年增长率为14%。资产收益率为10.9%,调整后的资产收益率为12.1%。每股股票的票面价值较去年同期增加了13%,达每股59.61加元。《巴塞尔协议III》(BaselIII)普通股一级资本率高达10.1%。

  经营领域概览

  加拿大个人及商业银行公司

  净收益为5.29亿加元,较去年同期增加2600万加元,增长率为5%。营收较去年同期增加9700万加元,增长率为6%,这主要得益于多数产品余额增加,非利息性营收增加以及净利息利润增加。用工成本增加导致费用增加3700万加元,增长4%。经营杠杆为正1.5%。贷款年增长率为5%,存款年增长率为6%。

  在个人银行业务方面,贷款和存款的年增长率分别为3%和5%。本季度,我们开始部署升级版银行自动柜员机(ABM),为客户提供更多选择,包括智能触屏和无信封存款。我们预计,到2016财年结束前将部署2200台升级版银行自动柜员机。

  在商业银行业务方面,贷款和存款的年增长率分别为9%和8%。我们专注于不断增强我们的销售力量和开发满足客户需求的新产品及服务。本季度,蒙特利尔银行扩大了与FreshBooks公司的合作,FreshBooks提供专为微型企业客户设计的简易云账户解决方案。

  美国个人及商业银行公司

  净收益为2.51亿美元,较去年同期增加5900万美元,增长率为31%,调整后的净收益为2.64亿美元,增加5900万美元,增长率为29%。这部分的所有余额数均以美元计。

  净收益为1.82亿加元,较去年同期增加2100万加元,增长率为13%,调整后的净收益为1.91亿加元,增加1900万加元,增长率为11%,包括收购的蒙特利尔银行运输金融公司。

  营收为8.28亿加元,增加1.06亿加元,增长率为15%,反映了蒙特利尔银行运输金融公司的优势、更多更快的存款以及机构贷款的增长,这些增长被贷款规模压缩抵消了一部分。调整后的非利息费用为5.18亿加元,增加6100万加元,增长率为13%,主要是因收购蒙特利尔银行运输金融公司造成的。

  贷款年增长59亿加元,增长率为10%,其中商业贷款增长(不包括收购蒙特利尔银行运输金融公司)31亿加元,增长率为9%。

  2015年12月1日,我们完成了对通用电气资本公司旗下的运输金融业务的收购,并更名为蒙特利尔银行运输金融公司。在北美卡车及拖车细分市场最大的融资服务提供商加入后,蒙特利尔银行运输金融公司增强了蒙特利尔银行的商业银行经营权。

  本季度,我们为蒙特利尔银行哈里斯银行(BMOHarrisBank)客户推出了一套新的消费者及小型企业MasterCard®产品,这套产品具有很强的竞争力,满足了客户的需求。

  蒙特利尔银行财富管理公司

  净收益为1.48亿加元,去年同期为1.59亿加元。调整后的净收益为1.76亿加元,去年同期为1.86亿加元。传统财富管理业务调整后的净收益为1.54亿加元,与去年同期相比没有发生变化,主要因业务增长被疲软的股权市场拖累而抵消。保险业务调整后的净收益为2200万加元,去年同期为3100万加元,这主要是由于利率及股权市场在这两个时期的综合负面影响使本季度调整后的净收益减少3300万加元。

  管理的资产较去年同期增加120亿加元,增长率为1%,这得益于有利的外汇波动,但部分被市场衰煺所抵消。

  1月,蒙特利尔银行财富管理公司推出了经济、易用的数字化组合管理服务BMOSmartFolio™,瞄准个人投资者,为客户提供随时随地的在线访问。凭借SmartFolio™的推出,蒙特利尔银行现在成为业内提供最全面投资服务的银行之一。

  2015年11月,在第21届年度星晨奖(MorningstarAwards)评选中,蒙特利尔银行InvestorLine公司因其非凡的客户服务、在线工具和资源、投资产品范围以及网站功能连续第叁年被评为最佳网络经纪公司。

  蒙特利尔银行资本市场公司

  净收益为2.6亿加元,较去年同期增加4000万加元,增长率为18%。营收增加1亿加元,增长率为11%。不计美元坚挺影响,营收增加5500万加元,增长率为6%,这主要得益于投资及企业银行业务所带来的与企业银行业务相关的营收增加以及投资银行咨询费用的增加,这些增长被债务及股权承销业务下降抵消了一部分。尽管市场环境不佳,但是由于审慎管理和某些客户业务流量下降,交易产品业务的营收仅有小幅下降。不计美元更加坚挺影响,非利息费用与去年同期相比基本未变。

  企业服务公司(CorporateServices)

  本季度,企业服务公司报告的净亏损为1.2亿加元,去年同期报告的净亏损为7400万加元。本季度调整后的净亏损为5200万加元,而去年同期调整后的净亏损为7400万加元。

  整个银行业务概览和经营领域概览部分的调整后业绩采用非公认会计准则数额或非公认会计准则计量。请参看非公认会计准则计量部分。

  资本

  2016年1月31日,蒙特利尔银行的《巴塞尔协议III》普通股一级资本率为10.1%,较第四季度末的10.7%下降了近60个基点,这主要是由于收购蒙特利尔银行运输金融公司造成的。由于国外业务外汇增加,股东权益增加对资产收益率产生了负影响。

  信贷损失准备金

  信贷损失准备金(PCL)总额为1.83亿加元,较去年同期增加2000万加元,主要是加拿大和美国个人及商业银行公司增加了准备金,这些被企业服务公司贷款回收增加抵消了一部分。

  注意

  前述事项包含前瞻性陈述。请参看前瞻性陈述。

  监管备案

  我们持续披露的材料,包括临时文件、年度管理层讨论与分析及经审计的合并财务报表、年度信息表以及年度股东大会和代理通知,见公司网站:www.bmo.com/investorrelations、加拿大证券管理机构网站:www.sedar.com和美国证券交易委员会网站www.sec.gov的EDGAR部分。

  蒙特利尔银行旗下的所有公司使用统一的品牌,蒙特利尔银行及其子公司被称为BMO金融集团(BMOFinancialGroup)。因此,在这些文件中,BMO和BMO金融集团即指蒙特利尔银行及其子公司。



非公认会计准则计量

 

  管理层讨论与分析中的结果和计量基于一般公认会计准则(GAAP)。除非另有说明,所有数额均为加元,且来自按国际财务报告准则(IFRS)准备的财务报表。IFRS参照GAAP。这些结果和计量还被按去除下表中的某些项目的影响后的调整结果呈现。管理层按报告的和调整后的结果评估业绩,并认为两者均可用于评估潜在的持续业绩。按两种形式提交结果可使读者更好地了解管理层是如何评估结果的。它还允许读者评估某些具体项目在报告期对结果的影响,从而更好地评估去除这些项目后的结果,如果他们认为这些项目不能反映持续业绩的话。这样的呈现有助于读者分析趋势并和竞争对手做比较。调整后的结果和计量属于非公认会计准则(non-GAAP),没有GAAP的标准化意义。它们不能和其他公司的类似计量作比较,不应被认为独立于GAAP结果或可代替GAAP结果。

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  非GAAP计量

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  (百万加元,除非另有注明) 2016年第一季度 2015年第四季度 2015第一季度

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  报告的结果

  营收 5,075 4,982 5,055

  保险索赔、佣金、政策收益

  负债变化(CCPB) (366) (265) (747)

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  营收,扣除CCPB 4,709 4,717 4,308

  信贷损失准备金 (183) (128) (163)

  非利息费用 (3,270) (3,093) (3,006)

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  税前收入 1,256 1,496 1,139

  备付所得税 (188) (282) (139)

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  净收益 1,068 1,214 1,000

  每股收益 ($) 1.58 1.83 1.46

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  调整项目(税前)

  与收购有关的无形资产摊销(1) (43) (43) (40)

  收购整合成本(2) (22) (20) (13)

  累积会计调整(3) (85) - -

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  报告的税前收入中的调整项目 (150) (63) (53)

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  调整项目(税后)

  与收购有关的无形资产摊销(1) (33) (33) (31)

  收购整合成本(2) (15) (17) (10)

  累积会计调整(3) (62) - -

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  报告的税后净收入中的调整项目 (110) (50) (41)

  对每股收益的影响 ($) (0.17) (0.07) (0.07)

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  调整后的结果

  营收 5,159 4,984 5,055

  保险索赔、佣金、政策收益

  负债变化(CCPB) (366) (265) (747)

  ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

  营收,扣除CCPB 4,793 4,719 4,308

  信贷损失准备金 (183) (128) (163)

  非利息费用 (3,204) (3,032) (2,953)

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  税前收入 1,406 1,559 1,192

  备付所得税 (228) (295) (151)

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  净收益 1,178 1,264 1,041

  每股收益($) 1.75 1.90 1.53

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  本表中调整后的结果和计量属于非公认会计准则数额或非公认会计准则计量。

  (1)这些费用属于运营群组的非利息费用。各运营群组的税前和税后数额见2016年第一季度报告的第15、16、17、19和21页。

  (2)与F&C有关的收购整合成本属于财富管理公司。与BMO TF有关的收购整合成本属于企业服务公司,因为这项收购影响加拿大和美国P&C的业务。收购成本主要记录为非利息费用。

  (3)非利息收入中的累积会计调整与外币换算有关,主要影响前期。

  前瞻性陈述

  蒙特利尔银行的大众传播通常包括书面或口头前瞻性陈述。本文档中有这类陈述,这类陈述也可能包含在呈报加拿大证券监管机构或美国证券交易委员会的其他文件中,或其他信息中。这类陈述是依据1995年《美国私人证券诉讼改革法案》和加拿大适用证券法中的安全港条款做出的。前瞻性陈述可能包括,但不限于,有关我们2016年及以后的目标和重点、我们的战略或未来行动、我们的财务状况或股价的目标和预期,以及我们的运营结果或前景或加拿大、美国和国际经济的前景的评论。

  就其本质而言,前瞻性陈述需要我们做出假设,因而存在固有的风险和不确定性。有预测被证明不正确、我们的假设不正确,以及实际结果和这类预测存在实质性差异之类的重大风险。我们提醒读者注意不要过分依赖我们的前瞻性陈述,因为许多因素可能导致未来的实际结果、情况、行动或事件与前瞻性陈述中表达的目标、预期、估计或意图存在实质性差异。

  与前瞻性陈述有关的未来结果可能受许多因素影响,包括但不限于:我们进入的国家的一般经济和市场状况;资本和/或信贷市场疲软、波动或缺少流动资金;利率和货币价值波动;货币、金融、税收或经济政策变化;我们进入的地理区域和业务领域的竞争水平;法律或监管预期或要求变化,包括资本、利率和流动性需求和引导;司法或监管程序;我们获得的有关我们的客户和对手的信息的准确性和完整性;我们执行战略计划以及完成收购和整合的能力,包括获得监管机构批准;重要的会计概算以及会计标准、规则和解释的变化对这些概算的影响;运营和基础设施风险;我们的信用等级变化;一般政治环境;全球资本市场活动;战争或恐怖活动对我们的业务的影响;影响本地、国家或国际经济的疾病爆发;自然灾害和对公共基础设施的破坏,如交通、通信、电力或供水;技术进步;以及我们预见并有效控制与上述所有因素有关的风险的能力。

  请注意,上面列举的因素并非所有可能的因素。其他因素和风险也可能对我们的结果有不利影响。了解详情,请查阅BMO 2015年管理层讨论与分析第6至117页的企业风险管理部分,该部分简要介绍了可能影响蒙特利尔银行未来结果的某些重要因素和风险。若依靠前瞻性陈述做投资蒙特利尔银行的决定,投资者应慎重考虑这些因素和风险,其他不确定性和潜在事件,以及前瞻性陈述的内在不确定性。除非法律有规定,否则蒙特利尔银行不承担更新它不时做出的任何前瞻性陈述的义务,无论书面或口头。本文档中包含的前瞻性信息旨在帮助我们的股东了解我们的当期财务状况以及我们的战略重点和目标,或许不适用于其他目的。

  对加拿大和美国经济表现的假设,以及对市场整体状况及其对我们的业务的综合影响的假设是我们在为我们的业务制定战略重点、目标和预期时考虑的重要因素。在确定我们对宏观经济增长和金融服务行业增长的预期时,我们主要考虑加拿大和美国政府及政府部门提供的历史经济数据。见2016年第一季度报告的经济回顾与展望部分。

  向投资者和媒体介绍

  投资者介绍材料

  诚邀有关各方访问我们的网站 www.bmo.com/investorrelations 回顾2015年报、本季度新闻稿、介绍材料和补充财务信息。

  季度电话会议和网上直播

  诚邀有关各方于2016年2月23日星期二美国东部标准时间下午2:00收听我们的季度电话会议。届时BMO高管将对本季度结果发表意见并解答投资者的问题。请拨打416-695-9753(多伦多)或1-888-789-0089(多伦多以外免费电话)接入电话会议。电话会议重播保留至2016年5月24日星期一,可拨打905-694-9451(多伦多)或1-800-408-3053(多伦多以外免费电话)输入密码5740558收听电话会议重播。

  可在我们的网站 www.bmo.com/investorrelations 观看电话会议的网上直播和重播。

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  股东红利再投资和认股计划

  该计划界定的市场平均价格

  2015年11月:76.68加元

  2015年12月:78.75加元

  2016年1月:72.57加元

  了解分红信息、变更股东地址

  请联系:

  Computershare Trust Company of Canada

  100 University Avenue, 9th Floor

  Toronto, Ontario M5J 2Y1

  电话:1-800-340-5021(加拿大和美国)

  电话:(514) 982-7800(国际)

  传真:1-888-453-0330(加拿大和美国)

  传真:(416) 263-9394(国际)

  电子邮件:service@computershare.com

  了解其他股东信息,包括通知我们的常规发行人招标作业,请联系:

  蒙特利尔银行股东服务

  公司秘书处

  One First Canadian Place, 21st Floor

  Toronto, Ontario M5X 1A1

  电话:(416) 867-6785

  传真:(416) 867-6793

  电子邮件:corp.secretary@bmo.com

  了解本报告详情,请联系:

  蒙特利尔银行投资者关系部

  P.O. Box 1, One First Canadian Place,

  10th Floor

  Toronto, Ontario M5X 1A1

  在线查阅财务结果,请访问我们的网站:http://www.bmo.com/ 。在线查阅监管文件和信息披露,请访问我们的网站:www.bmo.com/investorrelations 。

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  我们的2015年管理层讨论与分析、经审计的年度合并财务报表和Form 40-F年报(呈报美国证券交易委员会)可在 www.bmo.com/investorrelations 和 www.sedar.com 获取。蒙特利尔银行完整的2015年经审计的财务报表印刷版可拨打电话416-867-6785或发送电子邮件corp.secretary@bmo.com 免费索取。

  ® 蒙特利尔银行的注册商标

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  2016年年会

  下一年度股东大会将在2016年4月5日星期二在安大略省多伦多举行。

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  联系方式:

  媒体联系方式:

  Ralph Marranca, 多伦多

  416-867-3996

  ralph.marranca@bmo.com

  Valerie Doucet, 蒙特利尔

  514-877-8224

  valerie.doucet@bmo.com

  投资者联系方式:

  Lisa Hofstatter

  投资者关系董事总经理

  416-867-7019

  lisa.hofstatter@bmo.com

  Christine Viau

  投资者关系总监

  416-867-6956

  christine.viau@bmo.com

  公司秘书

  Barbara Muir

  公司秘书

  416-867-6423

  corp.secretary@bmo.com



 
 

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